DB VITA (2004 BIS 2005)

Alte DB Vita Fondspolicen bleiben komplett steuerfrei

DB Vita ist die von Finanzberatung Nippel empfohlene Depotstelle für größeren Einmalanlagen in Fondspolicen (ab 25.000 €). Die Depots wurden in den Jahren 2004 bis 2005 vor der Änderung des Steuerrechts für Fondspolicen eröffnet. Für diese Altverträge  bleibt die Steuerfreiheit erhalten - Einhaltung der Mindestlaufzeit von 12 Jahren vorausgesetzt. Die Depots sind auch von der Abgeltungssteuer (ab 01.01.2009) nicht betroffen. Auch Fondswechsel bleiben steuerfrei möglich.  Die Fondsauswahl (PDF einfügen) ist erstklassig und wird jährlich erweitert.

DB Vita: kostengünstig, transparent, flexibel, intelligent gestaltet

Die Kosten sind analog einer direkten Investmentanlage kalkuliert. Ganz anders als bei fast allen Lebens- und Fondspolicenprodukten am Markt findet keine Vorausbelastung des Vertrages durch hohe Vertriebsprovisionen statt. Die Kostenstruktur ist einfach, transparent und fair. Da keine Vorausbelastung von Kosten auf die Beitragssumme anfällt, kommen die Depots sehr schnell in die Gewinnzone. Das Vermögen kann sich dann langfristig ohne Steuerabzug sehr effizient aufbauen. Bitte verlangen Sie bei einem Vergleich mit alternativen Angeboten Auskunft zu den Abschluss -und  Verwaltungskosten. Die wichtigsten Daten im Detail:

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Optimierung der Nachlaßregelung

DB Vita plus ermöglicht Ihnen eine individuelle Nachlassregelung. Durch die freie Bestimmung von Bezugsberechtigten und Vertragslaufzeit können Sie die Übertragung von Vermögen nach Ihren Vorstellungen gestalten. Mit Hilfe einer unentgeltlichen Übertragung auf einen neuen Versicherungsnehmer durch Schenkung oder Erbschaft können die heute geltenden steuerlichen Vorteile an Kinder oder Enkelkinder übertragen oder karitative Einrichtungen als Begünstigte eingesetzt werden. Zudem sind nach derzeitiger steuerlicher Regelung nur 23 der eingezahlten Beiträge beim Erben oder Beschenkten steuerpflichtig. Sie können die Bezugsberechtigung jederzeit ändern. Dadurch behalten Sie stets alle Vertragsrechte in Ihrer Hand.